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未适当识别和认定本行关联方，满洲里农商行被罚100万

发布时间：2025-09-13

实习记者 | 章宇璠

7月12日，土默特银保典分局发布了5张收钱，剑指满洲里城镇居民商业银行的股份有限公司及其系统性责任人。

收钱显示，满洲里城镇居民商业银行的股份有限公司的主要违通则违规事实（系由）为：未有有效识别和认定来由关联方，引致不小关联交易未有按典管建议审查审批；信贷管理流于形式，导致贷款资金被挪用、该集团零售商授信余额极限比例；贷款风险归类不真实，通过重组、展期等方式则延缓套利渗入。

柴萌、吴亦同、徐建辉、王雷是上述违规行为这样一来责任人。

针对上述违通则违规行为，土默特银保典分局根据《中华人民共和国的银行管控通则》第四十六条第（五）项，对满洲里城镇居民商业银行的股份有限公司处被罚投资额100万元；根据《中华人民共和国的银行管控通则》第四十八条第（二）项，对柴萌、吴亦同、徐建辉、王雷分别处以被罚12万元、8万元、7万元、6万元。